汇丰推出财富管理先锋导航系统 开启先锋金融新时代

汇丰银行(中国)有限公司(“汇丰中国”)今日正式推出“财富管理先锋导航系统”,正式组网数字化财富管理的全线工具和平台,开启先锋金融新时代。汇丰中国全新的财富管理移动端工具“Finfit财富健康体系”也同步亮相,通过金融健康测评及个性化分析指导,全面提升个人投资者的财富健康水平,推动金融消费者教育实现能级跃升。

财富管理行业的数字化转型已进入深水区,简单的线上金融服务已不能满足中国客户的个性化需求。汇丰秉持以客为先的价值观,以领先科技打造体系化、个性化的财富管理导航系统,通过“数字化工具+客户经理”的混合模式,提供顺畅便捷、定制化和安全的财富管理全流程新体验,并在提升服务质量的同时提高运营效率。

财富管理先锋导航系统

在今日举行的“先锋金融·汇智领航”2021年汇丰中国财富管理 论坛上, 汇丰“财富管理先锋导航系统”正式发布。

该系统贯穿汇丰中国数字化财富管理的全线工具和平台,能够主动引导客户,通过“确立财务需求”、“构建投资组合”、“持续回顾调整”三大步骤科学规划财富路径,把财富管理的长期规划和宏大目标分解成一个个小任务。客户可以在导航系统的指引下,逐步提升财务健康水平,作出适合的投资决策,从容实现财务目标。

财富管理先锋导航系统是汇丰“以客户为中心”的价值观及独创财富管理“势道术”的理念落实到系统平台上的最新实践,完成了从理念到实操的升级。它依托体系化的运营机制,将财富管理的运作纳入客户关系的全生命周期管理。通过建立数据模型决策引擎,并借助汇丰持续创新开发的财富管理数字化及数据化工具及系统,为客户提供更精准,更具个性化的线上线下交互体验。它具有体系化、数字化和个性化三大特色。

体系化:周密设计,深谙从投资新手到高净值人群的多样化需求,贯穿财富管理全生命周期的运营体系

数字化:共计19个核心组件,全部实现数字化,以数据分析、人工智能等领先科技赋能客户财富管理全旅程

个性化:基于数字模型决策引擎,实现“千人千面”的精准交互和个性化方案推荐

此外,财富管理先锋导航系统包含四大模块,能够精准客户画像,科学提升其财务健康状况。

定位模块:通过近百个数据维度,标记和定位客户的财富健康水平和目标进度,精准构建客户画像。

推荐引擎模块:基于定位结果,为客户规划合适的路径,提供个性化的服务,助力其实现目标。

客户触达模块:通过数字工具构建全渠道的数字化交互界面,与客户进行沟通互动。

赋能模块:引导客户通过线上及线下多种财富管理工具,逐步提升财富健康状况。

Finfit财富健康体系

汇丰中国 “Finfit财富健康体系”也同步亮相论坛,旨在将财富健康理念融入客户的行为习惯,在深入分析内地金融市场趋势及个人客户投资习惯等特点的基础上,从理财习惯、金融知识、财富规划及财富安全四个维度,设定具有近四十个科学的金融健康指标。

无论是否是汇丰现有客户,都可以通过微信小程序或手机银行快速测算出自己的“财富健康分”。随后,系统自动为用户全方位解读分数、评估其财富健康水平,并定制实用的“涨分秘籍”和月度“理财规划及行为报告”,以提升财富健康水平,帮助客户对自身财富健康状况“心中有数”,成为“财富健康达人”,实现长期财务目标。

数字科技是实现汇丰在内地的财富管理业务增长和策略目标的重要助推器。2021年上半年,使用汇丰中国数字渠道的新个人客户超过九成;通过数字渠道销售的投资理财产品连年增长。创新的远程视频销售新模式日益成为重要的数字化财富管理渠道,占前线投资及保险产品销售单量的20%以上。此外,汇丰中国推出的业内领先的数字会员计划 “汇友荟”打造社群概念,增加客户黏性。自去年底上线以来,“汇友荟”注册用户数以每月平均21%的增速稳步增长。

附注:

汇丰银行(中国)有限公司

汇丰银行(中国)有限公司作为首批本地注册的外资法人银行于2007年4月2日正式开业,由设于香港特别行政区的母行——香港上海汇丰银行有限公司全资拥有,其前身是香港上海汇丰银行有限公司的原中国内地分支机构。汇丰中国现有150多个网点,其总行设于上海浦东。