小帮规划与中金财富达成战略合作 为用户带来省心省力的基金投资方式

2021年7月12日，中金公司财富服务中心执行总经理、基金投顾业务负责人林剑文做客小帮直播间，与小帮规划CEO徐彬联合直播。双方就大众理财场景中的热门话题，例如“为什么会出现基金赚钱、基民亏钱的情况”，“如何抓住基金的收益”等话题进行了深入的分析和探讨，并在直播中共同宣布达成战略合作——将携手打造基金智能投顾服务天团，为用户带来省心省力的基金投资方式。据介绍，该场直播仅在小帮规划APP内，就吸引了近十万用户观看，大众理财的需求与热情可见一斑。

“基金赚钱、基民亏钱”成常态 大咖对话点明原因

根据支付宝及中金财富服务中心截至2021年3月22日的数据。2020年的股票型基金冠军收益率超过167%，其长期收益能力不可谓不突出。但在最近一年持有过该基金的用户中，仅有31%的用户赚到了钱。有多达55.3%的用户，亏损高达5%以上。

面对“为什么基金赚钱了，但大多数基民没赚到钱？”这一大众用户非常关注的问题，徐彬与林剑文在联合直播中点出了症结所在——“追涨杀跌、持有期过短”，并给出了更进一步的分析：大家会“追涨杀跌”，主要是由于股市和持有期间产生的高波动；而持有期过短、“拿不住”，则是主要由于基民所持基金与其投资期限及风险承受能力不匹配。

两位大咖的分析引起了直播间用户的赞同，许多小帮会员发言互动，回顾各自在面临波动时的心态。对此，小帮CEO徐彬表示，“投资很多时候是逆人性的，所以投资者需要学习基本的投资知识，最好还有专业的人，帮助大家搞懂自己买的金融产品是什么，同时还能持续陪伴着，帮大家解决心里不踏实的问题。这也正是小帮此次与中金战略合作的基础所在。”

小帮规划携手中金财富 让大众用户享受专业的基金投顾服务

据中金公司财富服务中心执行总经理，基金投顾业务负责人林剑文介绍，优秀的投顾会通过科学配置、优选基金的方式，帮助用户提升收益。中金财富是国内首批获得基金投顾服务资质的公司之一。依托自身和母公司强大的研究能力以及投顾服务经验，中金财富的基金投顾服务具备省心、方便、踏实、专业、费用低5个特点，能够为用户带来一种更为省心省力的基金投资方式。

小帮规划作为知名投资理财学习社区，从创立之初就致力于成为“大众身边的投资理财教练”，帮助用户建立投资理财的正确认知，并且做好用户和优质金融服务的连接器。此次与中金财富的战略合作是一拍即合，互补双赢。

小帮规划：做用户身边的投资理财教练，做好用户和优质金融服务的连接器

在大众理财和金融产品净值化的大趋势下，投资者教育的重要性和价值越来越突出。和其他财商教育公司不同的是，小帮规划认为只提供课程并不能很好地提升用户的投资理财能力。因此，小帮规划APP除了提供优质的课程以外，还提供跟课程相配套的数据查询工具、持续的案例分析，以及供用户讨论理财的学习社区，该社区以良好的氛围与活跃度引起了行业的关注。

“小帮历来积极拥抱监管，因此对自己能做什么，什么应该交给金融机构来做非常明确。未来我们希望围绕着大众用户的投资理财场景，与更多志同道合的伙伴达成合作，共同帮助广大用户把财理好”。徐彬表示。

公司介绍

中金公司和中金财富

中金公司（股票代码：601995.SH，3908.HK）是中国首家中外合资投资银行，自1995年成立以来，中金一直致力于为客户提供高质量金融增值服务，建立了以研究和信息技术为基础，投资银行、股票业务、固定收益、资产管理、私募股权和财富管理全方位发展的业务结构。凭借深厚的经济、行业、法律法规等专业知识和优质的客户服务，中金在海内外媒体评选中屡获“亚洲年度最佳投行”“中国最佳投资银行”“最佳销售服务团队”“最具影响力研究机构”“最佳企业社会责任”等殊荣。

中金财富是中金公司旗下财富管理业务品牌，为客户提供专业投资解决方案。中金财富拥有专业的投资经理与私人财富顾问，致力于为客户量身定做专业投资建议。依托中金公司多年植根中国融通世界的底蕴与实力，中金财富聚集行业顶尖专业团队，整合内部顶级资源，全力打造全链条、立体化、一站式财富服务中心，提供国际视野的资本市场深度研究、全品类的金融产品配置，以及一体化的财富规划和资产配置服务。

小帮规划

小帮规划创立于2017年。至今累计融资已超过3亿元，股东包括腾讯、红杉资本中国基金、领沨资本、蓝驰创投等。